Finanzas para estudios y constructoras en Costa Rica
Flujo de caja, cuentas por cobrar y por pagar, conciliación bancaria y obligaciones fiscales de toda tu empresa —no solo de un proyecto— en un mismo lugar, en colones y pensado para Costa Rica.
Para estudios independientes, constructoras y empresas con varios proyectos activos
El problema
Tener proyectos rentables no sirve de mucho si nadie sabe con certeza cuánto hay disponible hoy ni cuánto debe realmente la empresa.
Para quién es
Las mismas cuentas por cobrar, por pagar y el mismo flujo de caja sirven en los tres perfiles. Lo que cambia es cuántos proyectos y cuánta operación hay detrás.
Necesitan ver de un vistazo si el mes cierra bien, sin llevar un contador de tiempo completo.
Manejan varios proyectos a la vez y necesitan saber cuánta plata hay disponible hoy.
Necesitan un panorama financiero de toda la empresa, no proyecto por proyecto.
La solución
Seis piezas que hoy suelen vivir repartidas entre el banco, Excel y la cabeza del contador.
Saldo inicial por semana, ingresos y salidas proyectados, y la diferencia que encadena automáticamente al saldo de la semana siguiente.
Cada factura pendiente de tus clientes, con su saldo real: si hubo un abono parcial, el pendiente se recalcula, nunca se confunde con el total.
Lo que debe la empresa junto en un solo lugar: cuentas por pagar, gastos de cada proyecto y gastos administrativos, con su pendiente exacto.
Cruza los movimientos de tus cuentas bancarias contra lo registrado en el sistema, para que el saldo que ves sea el saldo real.
Presupuesto administrativo de la empresa y margen neto de la operación, no solo de un proyecto individual.
CCSS, IVA (D-104), Renta y demás obligaciones periódicas con su monto, fecha y estado, para que ninguna se pase por alto.
Cómo funciona
01
Registras las cuentas bancarias de la empresa; ese saldo es el punto de partida del flujo de caja.
02
Las facturas por cobrar, las facturas recibidas y los gastos de cada proyecto alimentan cuentas por cobrar y por pagar sin doble digitación.
03
CCSS, IVA y demás pagos periódicos quedan con su monto y su fecha, y avisan antes de vencer.
04
Flujo proyectado, pendientes reales y rentabilidad de la empresa, siempre en colones y siempre al día.
Diseñado para Costa Rica
No es una hoja de cálculo genérica ni un software financiero traducido de otro país. Las finanzas de Cimenta trabajan en colones desde el inicio y dejan espacio para las obligaciones que sí aplican en Costa Rica: CCSS, IVA, Renta, INS y aguinaldo.
CCSS
Planilla y cargas sociales, con pago mensual sobre los salarios reportados
IVA · D-104
Impuesto al Valor Agregado, declaración mensual ante el Ministerio de Hacienda
Renta · D-101
Impuesto sobre las utilidades, declaración anual del período fiscal
INS
Póliza de riesgos del trabajo asociada a la planilla y a cada obra
Aguinaldo
Provisión mensual del décimo tercer mes, exigible en diciembre
Colones
Todos los montos, presupuestos y proyecciones en colones costarricenses
100%
en colones
sin convertir montos pensados para otro mercado
3
bloques de Por Pagar
cuentas por pagar, gastos de proyectos y administrativos, juntos
1
saldo real por cuenta
conciliado contra el banco, no estimado
Preguntas frecuentes
El presupuesto de obra compara lo estimado contra el gasto real de un proyecto puntual. Las finanzas de la empresa miran más amplio: el flujo de caja, las cuentas por cobrar y por pagar, y la rentabilidad de toda la operación, incluyendo varios proyectos a la vez y los gastos administrativos que ningún proyecto individual carga. Son dos vistas complementarias, no una sustituye a la otra.
Cada semana parte de un saldo inicial —el total real de tus cuentas bancarias— y proyecta los ingresos y salidas esperados. La diferencia de esa semana se encadena automáticamente al saldo inicial de la semana siguiente, así que el proyectado siempre parte de un número real y no de un estimado que se desactualiza.
El monto "Por Pagar" siempre es el total de la factura. Si ya hiciste un abono parcial, ese abono no reemplaza el total: se resta y el sistema muestra el "Pendiente" (total menos lo abonado). Así nunca hay confusión entre lo que se pagó y lo que realmente falta por pagar.
Tres bloques juntos: las cuentas por pagar registradas directamente, los gastos de cada proyecto activo y los gastos administrativos de la empresa. Verlos por separado da una foto incompleta; el total real de lo que debe la empresa es la suma de los tres.
Se cruzan los movimientos reales de tus cuentas bancarias contra lo que quedó registrado en el sistema como cobros y pagos. Cuando algo no calza —un depósito sin factura asociada, un pago que no se registró— queda visible para revisarlo, en lugar de arrastrar un saldo que se aleja poco a poco de la realidad.
Se registran como obligaciones periódicas con su tipo, monto y frecuencia: la planilla de la CCSS y la declaración de IVA (formulario D-104) son mensuales, y la declaración de Renta (D-101) es anual sobre el período fiscal. Cada una queda con su fecha y su estado, así que el aviso llega antes del vencimiento y no el día en que ya toca pagar.
La empresa lleva su contabilidad y sus montos en colones costarricenses de forma nativa. Si una factura o un proyecto puntual está en dólares, el tipo de cambio se usa solo para mostrarlo de forma referencial: el número que manda para el flujo de caja y el control financiero siempre es el de colones.
Sí, y no compite con tu contador: lo complementa. Excel depende de que alguien lo actualice aparte de la operación diaria, y esa persona deja de hacerlo en cuanto hay trabajo real. Acá las facturas, los gastos y los cobros entran desde donde ya trabaja tu equipo, y tu contador puede exportar lo que necesite para la declaración formal.
No. Un profesional independiente lo usa para ver de un vistazo si el mes cierra bien y no perder de vista una factura por cobrar. Una constructora con varios proyectos activos lo usa además para separar el gasto de cada obra del gasto administrativo y ver la rentabilidad conjunta de la operación.
Esta página es informativa y no sustituye asesoría contable ni legal. Los montos, plazos y porcentajes de cada obligación son los que indique la normativa vigente al momento de su aplicación.
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